“支付宝”易主马云 潜规则试水明规则
【提示】：在这个社会里，如何吃透现存的规则，如何将潜规则运用的游刃有余，玩转规则，已经为各行各业的刮目，而对于外国投资者来说，他们不知道什么叫潜规则，从潜规则盛行的现状中他们只能看到规则以外不确定、不透明的力量，客观事实上现存两个规则，这些规则被非常容易的选择性应用，比如引资的时候讲潜规则，赚钱后讲明规则，最终影响的是外部投资者对中国市场的信任，信任一旦丧失再重建就难了。
【明规则出台】
二?一?年六月十四日，央行根据银行法公布了《非金融机构支付服务管理办法》，《办法》自2010年9月1日起施行。办法所称网络支付是指依托公共网络或专用网络在收付款人之间转移货币资金的行为，包括货币汇兑、互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、数字电视支付等。预付卡是指以营利为目的发行的在发行机构之外购买商品或服务的预付价值，包括采取磁条、芯片等技术以卡片、密码等形式发行的预付卡。银行卡收单是指通过销售点（POS）终端等为银行卡特约商户代收货币资金的行为。非金融机构支付服务是非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供的货币资金转移服务，包括网络支付、预付卡的发行与受理以及银行卡收单等。
《办法》第三条规定：非金融机构提供支付服务，应当依据本办法规定取得《支付业务许可证》成为支付机构，支付机构依法接受中国人民银行的监督管理。未经中国人民银行批准，任何非金融机构和个人不得从事或变相从事支付业务；第九条规定：外商投资支付机构的业务范围、境外出资人的资格条件和出资比例等，由中国人民银行另行规定，报国务院批准。
【模糊之间游走】
办法第九条后部规定目前尚未得到明确，还需要明晰，没有出台时间表，阿里巴巴旗下的“支付宝”属于互联网支付业务，由外资股份构成，依据《办法》第九条规定，外商投资支付机构的业务范围、境外出资人的资格条件和出资比例等，由中国人民银行另行规定，报国务院批准。《办法》实施后申请从事支付业务的非金融机构，包括以前已经从事此项业务的公司和新申请从事此项业务的公司，支付宝被归类为以前曾从事支付业务的公司，可以自主选择决定退出市场或者选择在《办法》实施后1年内依法申请取得《支付业务许可证》。逾期未能取得《支付业务许可证》的非金融机构不得继续从事支付业务。“支付宝”如果不经变脸就难以获得《支付业务许可证》，按照公司现状申请牌照，依办法规定的条件有可能会遥遥无期。据了解，阿里巴巴管理层与软银、雅虎讨论的初步方案是设立“协议控制”，但后来因央行专门给支付宝发函，要求支付宝出具浙江阿里巴巴为“支付宝”的惟一实际控制权人，无境外投资人通过持股、协议或其他安排拥有本公司的实际控制权的证明，基于央行的过问，支付宝为尽快满足牌照条件，放弃了协控这一方式，不得不先斩后奏拆出支付宝。
【诚信遭质疑】
用协管方式试水失败后，马云决定把原由外商投资企业持有的股权转由阿里巴巴旗下的内资公司，使其成为100%的内资。网评如潮的火力点主要集中在马云是否违反企业家信守和尊重契约方面，忽视了马云的理由。马云自己表白“我做了一个正确但不完美的艰难决定”。此事成了大家讨论的热点，雅虎说“不知情”，而马云说“有人会信吗。” 按照马云的说法所有一切，都是为了取得“第三方支付牌照”。马云在终止协议控制申报牌照的第二天，启动补偿方案的谈判，此结果未被雅虎和软银接受，这种未经大股东同意私自做出的转移决定遭到质疑，被网民视为缺乏契约精神。但马云看来再有十倍的时间，董事会也不能同意取消协议控制，之所以先斩后奏，是因为今年一季度收到了央行下发的一份质询函，询问他们是否有协议控制，如果有则需要向国务院报备，没有则需要发表公开声明。为了顺利拿下牌照，只能终止协议控制。在马云眼里，支付宝纠纷是百分之百合法，而且符合大多数股东利益；在雅虎与软银眼里当然相反；而在著名媒体人胡舒立眼里看到的则是被违背了的契约精神；史玉柱把马云定位为爱国流氓；一些网友说马云是小偷；另外一些网友则说马云是英雄。各方对支付宝纠纷得出截然不同的判断，当然有各人价值观本身存在重大差异的原因，但更重要的是，围绕支付宝纠纷本身确实有更复杂的事实真相与迷雾。支付宝纠纷不是一起简单明了的企业股权纠纷，影响支付宝命运的，除了规则，还有许多潜规则。
【外商资本蓄势】
央行发布的《非金融机构支付服务管理办法》不排除外资，但又规定“外商投资支付机构的业务范围、境外出资人的资格条件和出资比例等，由中国人民银行另行规定，报国务院批准。”马云回答等不及，一旦因为报批耽误拿牌时间，或者拿不到牌照，后果便是“淘宝瘫痪掉、电子商务瘫痪掉、几亿用户瘫痪掉。”
无论如何支付宝易主木已成舟，雅虎和软银代表大股东两种不同的态度无可奈何，只能坐到谈判桌前谈补偿，软银拒绝谈判，使接下来的事态变化有极大的变数。
【拭目以待考验】
外资机构持有我国第三方支付企业的股权，根据办法规定，是不能获得经营许可证的，这个节骨眼上，马云通过不告而为的方式让支付宝私奔在自己名下，成为名副其实的纯内资企业，为申请牌照使企业变换主，这件事情其实就是潜规则PK明规则，不知央行是什么态度。央行对此或许是谨慎有余，这与近期资本市场对国际板的狂热态度形成鲜明对照。央行对外资机构持有我国第三方支付公司态度谨慎或能出于保证市场的安全，避免金融风险的发生。而资本市场的管理者不惜冒险在条件尚未成熟的情况打开国际板大门，这种不同的态度值得玩味。
如果央行政策放松，支付市场放开，允许外资进入，马云是不是愿意让支付宝“回归”阿里巴巴集团，雅虎和软银依然按照目前的股份比例，对其拥有控制权，马云说他愿意做这样那样的改变，但究竟是不是能恢复原状？
【明规则解读】
第三方支付业务因受制于银行业的管控，市场风险很小，管理部门为了管理方便，倾向于拒绝外资，外资市场就被放置一边。相反，资本市场的管理者急于推出国际板，国家经济利益安全、国内投资者利益保护被放到一边，两种不同的态度所反映的都是市场管理部门的本位主义。
据业内人士披露，此前支付宝为了申请牌照，通过两次股权转移及一项协议控制，最终彻底变身成为一家内资公司。这样的规则或模式曾在中国移动也发生过，中国移动利用其在湖南支付基地技术背景，重新成立一个全内资支付公司申请第三方支付牌照，以满足央行对第三方支付企业的一系列要求。
随着非金融机构支付服务业务范围、规模的不断扩大和新的支付工具推广，以及市场竞争的日趋激烈，客户备付金的权益保障问题、预付卡发行和受理业务中的违规问题、反洗钱义务的履行问题、支付服务相关的信息系统安全问题，以及违反市场竞争规则、无序从事支付服务问题等。国务院提出“发展金融市场，鼓励金融创新”、“加强风险管理，提高金融监管有效性”，在鼓励各类支付服务主体通过业务创新不断丰富支付方式、提高支付服务效率、顺应社会公众不断发展变化的支付服务需求的同时，大力推进支付服务市场相关制度建设，强化对非金融机构支付服务的监督管理，防范各类金融风险。
人民银行加强对非金融机构支付服务监督管理，明确非金融机构支付服务监督管理工作思路为“结合国情、促进创新、市场主导、规范发展”，确定《办法》的指导思想是“规范发展与促进创新”，规范发展主要是建立统一的非金融机构支付服务市场准入制度和严格的监督管理机制，保证不同机构从事相同业务时遵循相同的规则，防止不正当竞争，保护当事人的合法权益，维护支付服务市场稳定运行。促进创新是坚持支付服务的市场化发展方向，鼓励非金融机构在保证安全的前提下，以市场为主导，不断创新，更好地满足社会经济活动对支付服务的需求。
从自律的放任自流向强制的监督管理转变，从维护客户合法权益角度出发，要求具有资质的机构有序、规范从事支付服务，实行有针对性的业务许可、设置必要的准入门槛、建立检查和报告制度、通过资产担保等方式保护客户权益、加强机构终止退出及撤销等管理。办法第二章主要规定非金融机构支付服务市场准入条件和人民银行关于《支付业务许可证》的两级审批程序。市场准入条件主要强调申请人的机构性质、注册资本、反洗钱措施、支付业务设施、资信状况及主要出资人等应符合的资质要求等。中国人民银行《办法》实施细则对有关申请人的资质条件、相关申请资料的内容以及有关责任主体的义务等条款进行细化与说明。中国人民银行还将会同公安等有关部门拟定相关配套措施，组织开展相关专项检查，形成合力，对非金融机构支付服务实施有效监管，切实维护支付服务市场的健康发展。
【有默许有寻求】
为自己争得最大利益，雅虎软银默许马云绕开法律通过协议控制的潜规则获得支付牌照，这就导致在后来的纠纷中只能寻求实质利益。马云把支付宝资产变身，完全是来自对央行规则的判断或者央行内部人的暗示，纯内资控制支付宝才能够拿牌。
【尴尬的灰色地带】
为逃避规则，大量企业便发挥极致，以潜规则的方式行走在灰色地带，从政策看，如果认为外资进入对相关领域的国家安全构成威胁，则应当明确禁止并取缔，反之则应放开，但现实却是被绕过去的法规和协议控制长期尴尬并存。在申领支付牌照的问题上，马云反复强调不愿去走冒险的路，如果有透明的规则，行就是行，不行就是不行，何来冒险。马云坏的不是规则而是潜规则。马云说：记得15年前有人告做生意要遵守法律，今天却叫我们绕开法律。在阿里巴巴，我们一定要遵守国家法律。尽管太多互联网公司正在绕开法律，尽管当初阿里巴巴在上市的时候也曾有以协议控制绕开法律之实，谁能否认遵守法律的正确性。吃透现存的潜规则确实能够玩转外资，对于外国投资者来说，他们不知道什么叫潜规则，从潜规则盛行的现状中他们只能看到不确定的、不透明的规则，事实上存在的两个规则，而这些规则非常有被选择性应用的可能，比如引资的时候讲潜规则，赚钱后讲明规则，最终影响的是外部投资者对中国市场的信任，而信任一旦丧失，再重建就难了。张生贵律师整理13240422999
绵阳市技术产权交易管理暂行办法
四川省绵阳市人民政府
绵阳市人民政府关于印发《绵阳市技术产权交易管理暂行办法》的通知
绵府发〔2003〕73 号
各县(市、区)人民政府，高新区、科创区、经开区、农科区管委会，科学城办事处，市政府有关部门：
《绵阳市技术产权交易管理暂行办法》已经2003年4月15日市政府第27次常务会议审议通过，现印发给你们，请遵照执行。
二○○三年五月十五日
绵阳市技术产权交易管理暂行办法
第一章总则
第一条 为培育和发展技术产权市场，规范技术产权交易行为，促进技术产权合理流动，实现科技资源的优化配置，根据国家有关法律法规制定本办法。
第二条 本办法所称技术产权是指技术和产权价格化的所有权及相关的其它权利。
本办法所称技术产权交易是指产权主体通过市场实现其所有权及相关权利转移的行为。
第三条 凡在绵阳所辖区域内进行的技术产权和与之关联的其他产权交易活动，必须在绵阳技术产权交易所进行(江油市及各县的技术产权交易活动由江油及各县自行组织)；法律法规另有规定的从其规定。
第四条 设立市技术产权交易指导协调委员会，办公室设在市科技局，负责技术产权交易市场的指导和协调工作。
第五条技术产权交易应当遵循自愿平等、诚实信用、风险自负和公平、公开、公正的原则，不得侵犯他人合法权益和损害社会公共利益。产权交易当事人的合法权益受法律保护。
第六条 技术产权交易不受地区、行业、隶属关系、经济性质的限制。涉及国家安全、国家秘密的技术产权交易应当按照国家有关规定办理。
第二章交易机构
第七条 绵阳技术产权交易所是经绵阳市人民政府批准设立，为技术产权和与之关联的其他产权交易提供场所、设施、信息、咨询等服务的企业法人机构。
第八条技术产权交易机构可以采取会员制的运作方式。从事技术产权交易中介活动的经纪机构，应当具有相关的资质并经工商行政管理部门登记注册，方可成为交易机构的会员。
市政府授权的国有资产经营单位，可以作为会员，从事本系统内部的产权交易。
第三章技术产权交易行为规范
第九条 技术产权交易所主要从事以下业务：
1、收集、发布技术和产权购让和企业经营信息，为交易双方提供场所、咨询服务。
2、为技术产权和与之关联的其他产权交易当事人提供合法的交易场所，接受交易当事人委托，居间撮合成交。
3、主持签订产权交易合同，协助办理产权交接手续，提供合法、有效、规范的产权交易文书。
4、为行政事业单位和企业的资产、产权转让提供服务；必须进入技术产权交易所交易的企事业单位的产权转让包括：
（1） 国有独资公司、非公司制国有企业、集体企业整体产权的转让；
(2)国有独资公司、非公司制国有企业、集体企业部分产权(包括有形资产、无形资产及经营权、财产使用权等)的转让；
(3)国有控股有限责任公司、非上市股份有限公司股权的转让及托管；
(4)股份有限公司非上市产(股)权的转让；
(5)股份合作制企业产(股)权的转让；
(6)中外合资、合作企业或其他各类企业国有产(股)权的转让；
(7)事业单位产权的转让；
(8)技术产权及其他无形资产的转让；
(9)国有、集体企业和事业单位改制发生的产权转让；
(10)国有、集体企业破产所发生的产权转让、享受国家资助企业所发生的产权转让；
(11)国家、省、市规定的其他产权交易。
国有(集体)企业转让土地、房屋、车辆等可以在专业市场交易。
5、为待售项目、待购资本提供投资的进入与退出的相关服务；为交易双方提供办理成交手续、登记备案等服务。
6、经有关部门授权，提供高新技术的成果、高新科技企业认证服务。
7、接受委托，从事科技招标、特许经营等其他交易服务。
第十条 出现下列情形之一的，出让方、受让方或者第三方可以申请中止交易。中止交易的申请，应当向交易机构提出。
1、第三方与出让方对出让的产权有争议且尚未解决的；
2、依法应当中止产权交易的其他情形。
第十一条 出现下列情形之一的，应当终止交易。
1、出让方或者受让方提出终止交易；
2、人民法院依法发出终止交易的书面通知；
3、依法应当终止产权交易的其他情形。
第十二条 有下列情形之一，技术产权交易无效。
1、违反国家法律、法规的规定或危及国家利益和社会公共利益的；
2、出让方或受让方不具备技术产权交易资格的。
第四章技术产权交易方式和程序
第十三条 技术产权交易应公开进行，可以依法采取拍卖、招标协议转让等方式，也可采取法律、法规、规章规定的其它方式。
第十四条 从事技术产权交易的出让方或受让方，可以采取有会员资格的经纪机构代理进行交易；也可以直接向交易机构申请进行交易。在同一宗技术产权交易中，经纪机构不得同时接受出让方和受让方的委托代理。
第十五条 技术产权交易出让方应当向技术产权交易所和受委托的经纪机构提交下列资料，并保证其真实、完整。
1、出让技术申请书；
2、出让方的资格证明或其他有效证明文件；
3、技术产权界定和其他产权归属证明文件；
4、批准出让技术产权的批文；
5、出让技术产权的情况介绍；
6、技术产权交易所要求的其他资料。
第十六条 技术产权交易受让方应当向产权交易所和受委托的经纪机构提交下列资料，并保证其真实、完整。
1、受让申请书；
2、受让方的资格证明或其他有效证明文件；
3、资信证明；
4、技术产权交易所要求的其他资料。
第十七条技术产权交易合同，应当包括下列内容：
1、技术产权交易当事人的名称、地址、法定代表人(或自然人)；
2技术产权交易的标的；
3、技术产权交易成交价格；
4、技术产权交易前的债权、债务处理；
5、技术产权交割事项；
6、合同的变更与解除；
7、合同争议的解决方式和违约责任；
8、合同当事人认为必须具备的其他条款。
委托经纪机构代理进行技术产权交易的，委托方应当与受委托的经纪机构签订技术产权交易委托代理合同。
第十八条 所有产权交易都必须进入技术产权交易市场或其他专业市场，严禁场外交易行为。产权交易成交后，交易双方须凭产权交易机构出具的产权交易凭证和产权交易合同，到有关部门办理相关手续；交易双方也可委托交易机构代办有关手续。
第十九条 技术产权交易中介机构可以向交易当事人收取服务费和佣金，其收费项目和标准按照国家有关规定执行或由物价部门审核批准。
第五章 技术产权交易行为监督和纠纷处理
第二十条 技术产权交易过程中涉及交易机构、出让方、受让方及中介机构的违法、违纪行为由有关部门依法查处，构成犯罪的依法追究刑事责任。
第二十一条 技术产权交易过程中发生纠纷的，当事人可以向科技行政主管部门申请调解，也可以依据合同的约定申请仲裁或依法向人民法院提起诉讼。
第六章附则
第二十二条 本规定自发布之日起执行。
